Conoce la Firma Que Ayuda a las DeFi a Cumplir Con Las Sanciones del Gobierno de EEUU

Por Liam J. Kelly

Decrypting DeFi es el boletín electrónico de Decrypt. (arte: Grant Kempster)

Toda la industria de las criptomonedas continúa desempaquetando colectivamente las ramificaciones de las sanciones del gobierno de Estados Unidos sobre el mezclador de criptomonedas Tornado Cash. La medida, que incluía la inclusión en la lista negra de las direcciones de los monederos que habían utilizado Tornado Cash, ha asustado al mundo DeFi mientras los proyectos luchan por resistir o adaptarse a la nueva ley del país.

La Exchange de derivados descentralizada dYdX fue uno de los primeros proyectos en reaccionar a la noticia, bloqueando varias direcciones de criptomonedas que interactuaban con Tornado Cash. El popular protocolo de préstamos Aave también pareció actuar rápidamente, después de que Justin Sun revelara que su wallet había sido bloqueada.

Aunque dYdX y Aave se han retractado desde entonces, la cuestión sigue siendo la misma: Si un proyecto puede simplemente accionar un interruptor y prohibir la entrada a ciertos usuarios, ¿qué tan descentralizado es realmente?

Y ahora, mientras los proyectos DeFi se pelean por decidir qué hacer, una nueva empresa de investigación ha tomado el protagonismo: TRM Labs. Esta empresa, al igual que Elliptic y Chainalysis, ha surgido como el servicio de cambio de llaves al que la gran mayoría de los proyectos de criptomonedas han recurrido para cumplir con la normativa.

La empresa afirma que "no se dedica a bloquear direcciones específicas". En su lugar, TRM Labs dice que se limita a proporcionar sus datos de riesgo a sus clientes para "utilizarlos en sus programas de cumplimiento".

Es más bien un servicio de señalización que puede ser ajustado por un proyecto DeFi para levantar una bandera cada vez que una dirección en riesgo interactúa con la página web o el frontend del proyecto. La decisión de bloquear o prohibir una dirección sigue recayendo en estos proyectos.

En palabras de TRM Labs "Las organizaciones que utilizan TRM configuran sus propios ajustes y umbrales de riesgo para determinar qué direcciones bloquear o congelar".

Distintos tipos de riesgo identificados por TRM. Imagen via TRM Labs

En cuanto a cómo son estos parámetros de riesgo, la empresa de flagging de sanciones ha proporcionado un práctico esquema.

El servicio desglosa, por ejemplo, si una dirección que interactúa con el proyecto figura directamente en la lista de sanciones de la OFAC ("riesgo de propiedad") o si ha interactuado indirectamente con dicha dirección y en qué medida.

Cuanto más escudriñe una determinada plataforma, más usuarios quedarán efectivamente prohibidos.

TRM Labs explicó que las plataformas centralizadas, como Binance o FTX, suelen implementar servicios de señalización mucho más estrictos en la escala de riesgo que los proyectos DeFi. Esto se debe a que este tipo de entidades suelen seguir más de cerca las normas mundiales de lucha contra el blanqueo de capitales.

La clave es que la decisión de prohibir direcciones es 100% a discreción del proyecto en cuestión.

Y de este modo, DeFi se parece cada vez más a la vieja escena fintech.

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