Estados Unidos y sus aliados le han quitado al Banco Central de Rusia cientos de miles de millones de dólares en reservas extranjeras. Han retirado a los bancos rusos de la red de comunicaciones SWIFT. Y las transacciones financieras entre Occidente y los actores estatales rusos están prohibidas.
Pero a algunos legisladores estadounidenses les sigue preocupando que el Bitcoin y otras criptomonedas puedan ser utilizadas para eludir las sanciones si la industria queda fuera del escenario regulatorio. Entre este grupo de legisladores se encuentra la senadora Elizabeth Warren, que dice estar redactando un "nuevo proyecto de ley para garantizar que las criptomonedas no sean utilizadas por Putin y sus cómplices para debilitar nuestras sanciones económicas."
Según la información de NBC News, que dio la noticia, la propuesta en parte "trataría de facilitar la verificación de las identidades de los clientes y las transferencias a las criptocarteras privadas, exigiendo a las instituciones financieras que mantengan registros detallados y presenten informes al Departamento del Tesoro."
En su primer día en la Casa Blanca, el presidente Biden congeló la elaboración de normas federales, incluida una propuesta de regulación similar de la Agencia de Lucha contra los Delitos Financieros (FinCEN) que "exigiría a los bancos y a las empresas de servicios monetarios ('MSB') que presenten informes, mantengan registros y verifiquen la identidad de los clientes" cuyas transacciones se realicen con monederos privados (es decir, autoalojados). La norma del FinCEN había sido propuesta por el secretario del Tesoro saliente, Steve Mnuchin, el 18 de diciembre de 2020. La norma provocó la ira de la industria de las criptomonedas, que argumentó que no solo era un esfuerzo de la administración Trump para imponer regulaciones sin la participación de la industria, sino que también equivalía a violaciones de la privacidad de los ciudadanos estadounidenses.
La oficina de la senadora Warren aún no ha respondido a una solicitud de Decrypt para comentar los detalles de su propuesta y cómo se alinea con las normas preliminares de FinCEN.
La senadora Warren fue una más de los cuatro senadores demócratas que la semana pasada presionaron a la actual secretaria del Tesoro, Janet Yellen, sobre cómo garantizar que las plataformas de criptomonedas y otros proveedores de servicios no proporcionen a Rusia un medio para eludir las sanciones. En una carta a la secretaria del Tesoro, Warren, Mark Warner, Jack Reed y Sherrod Brown señalaron que los activos digitales "permiten a las entidades eludir el sistema financiero tradicional".
Sin embargo, los servicios e intercambios de criptomonedas proporcionan rampas de entrada y salida a las criptomonedas conectándolas al sistema financiero tradicional. Las principales plataformas de intercambio, como Coinbase y Binance, afirman que están monitoreando activamente y cumpliendo con todas las sanciones aplicables, cerrando así las principales vías de acceso al gobierno ruso.
La senadora Warren dijo a Andrea Mitchell de MSNBC el martes que, con respecto a las regulaciones de "conozca a su cliente", "tenemos muchas pruebas de que no todas las plataformas de criptomonedas se están adhiriendo realmente a esas reglas, y recopilando la información y luego informando la información y luego cerrando donde tenemos sanciones."
Hasta ahora, sin embargo, no hay pruebas públicas convincentes de que los actores de las criptomonedas estén realmente burlando las sanciones. Yellen dijo la semana pasada que el Departamento del Tesoro supervisaría el funcionamiento de las sanciones, pero señaló en una respuesta a los senadores sobre el cripto: "No es que ese sector sea completamente uno en el que se puedan evadir las cosas".