El exmagnate de las criptomonedas, Sam Bankman-Fried, se enfrenta a un juicio por 13 cargos de fraude y conspiración relacionados con la presunta mala gestión y/o apropiación indebida de las criptomonedas de los clientes del exchange FTX.

Sam Bankman-Fried cofundó Alameda Research en 2017 y el exchange de criptomonedas FTX en 2019. Rápidamente se convirtió en un icono de la industria de las criptomonedas, atrayendo la atención del público en general hacia las criptomonedas, incluso ayudando a convertir el Super Bowl 2022 en el "Crypto Bowl" junto con otros anunciantes.

Hoy en día, Bankman-Fried está acusado de múltiples cargos de fraude y conspiración para cometer fraude, y se ha convertido en una ilustración de las controversias y preocupaciones que rodean a una industria de criptomonedas aún no regulada.

¿Qué le sucedió a FTX? ¿Y cuáles son los cargos contra Bankman-Fried?

En noviembre de 2022, surgieron rumores de que gran parte de los miles de millones de dólares en activos de Alameda Research estaban en la criptomoneda FTT, el token lanzado por el exchange FTX. FTX y Alameda eran dueños de la mayoría de los FTT en circulación, lo que implicaba que Alameda era críticamente vulnerable a una venta masiva de FTT.

Posteriormente surgieron una cadena de eventos que colapsó FTX y Alameda, borrando una quinta parte del valor del mercado de criptomonedas, llevando finalmente al arresto de Bankman-Fried.

Inmediatamente después de que surgieron los rumores, el fundador de Binance, Changpeng Zhao, anunció que vendería sus activos de FTT, valorados en alrededor de $580 millones, lo que hizo que el precio de FTT cayera un 75%, provocando una estampida de salidas de inversores del exchange FTX, que no pudo financiar el repentino volumen masivo de retiros. Se informó que hasta $10 mil millones desaparecieron poco después.

Una cronología de Sam Bankman-Fried y FTX

2017

Noviembre - Bankman-Fried, de 25 años y nacido en Estados Unidos, lanza Alameda Research con Tara Mac Auley después de dejar su trabajo como operador cuantitativo en Jane Street Capital y una breve etapa como director de desarrollo del Centro de Altruismo Efectivo.

2019

Mayo - Bankman-Fried y Gary Wang, un ex empleado de Google, lanzan el exchange de criptomonedas FTX, registrado en Antigua y Barbuda con su base de operaciones en las Bahamas. 

Julio - El token FTT se lanzó inicialmente de forma privada y luego de forma pública como un token de exchange. Sus beneficios incluían recompensar a los usuarios con tarifas más bajas en el exchange. 

Agosto - FTX cierra una ronda de financiamiento de $8 mil millones con inversión de empresas como Pantera Capital, Sequoia Capital, Digital Currency Group, Binance, Binance Labs y Consensus Labs.

2020

Octubre - FTX lanza el "comercio fraccionado de acciones" para derivados de Tesla, Apple y Amazon.

Diciembre - FTX tokeniza acciones de cinco empresas de cannabis. 

2021

Julio - FTX tiene más de un millón de usuarios y se convierte en el tercer exchange de criptomonedas más grande del mundo en volumen de operaciones.

El exchange recauda $900 millones adicionales de 60 inversores de alto perfil y compra al inversor y accionista temprano Binance y Zhao por lo que se sugiere que fue alrededor de $2 mil millones. Zhao se queda con $580 millones en FTT. 

Octubre - FTX recauda $420 millones en financiamiento de riesgo, lo que lleva a una valoración de $25 mil millones. Bankman-Fried aparece en la lista de Forbes como multimillonario por primera vez, con un patrimonio neto estimado de $22.5 mil millones.

Para finales de 2021, Bankman-Fried tendría un valor estimado de $26 mil millones, la mayor parte de esta riqueza proviene de su participación del 50% en FTX y los tokens FTT que poseía. FTX completó el año habiendo realizado acuerdos de marketing con equipos de Fórmula 1, equipos de deportes electrónicos Furia y Team SoloMid, y asociaciones con destacadas estrellas deportivas como Tom Brady. 

2022

Enero - FTX lanza FTX Ventures, un fondo de inversión de $2 mil millones que recauda $400 millones en financiamiento, y FTX alcanza una valoración de $32 mil millones.

Febrero - El Super Bowl de la NFL presenta numerosos anuncios de criptomonedas, incluido uno de FTX donde el escepticismo del actor Larry David hacia FTX se hace análogo a los primeros humanos cuestionando la invención de la rueda. 

Mayo - La Universidad de Stanford, empleadora de los padres de Bankman-Fried, habia recibido $5.5 millones en donaciones de FTX hasta este momento. 

Julio - Bankman-Fried "salva" proyectos de criptomonedas en dificultades, prestando $250 millones a BlockFi y otorgando $200 millones en crédito a Voyager Digital. Estos son solo dos ejemplos. 

Septiembre - Bloomberg cuestiona un conflicto de intereses en el que Alameda, ganando millones de dólares al día en arbitraje de Bitcoin, es un "creador de mercado" para el exchange FTX. Bankman-Fried argumenta que Alameda proporciona liquidez. 

2 de noviembre - CoinDesk publica documentos filtrados de Alameda Research que revelan las tenencias de FTT de la empresa. Se dice que Alameda posee $3.66 mil millones de los $5.1 mil millones de FTT en circulación, además de miles de millones adicionales en garantía de FTT. 

6 de noviembre - El CEO de Binance, Zhao, dice que venderá sus 580 millones de dólares en FTT.

8 de noviembre - Los clientes de FTX solicitan un total de 6 mil millones de dólares en retiros y la plataforma detiene las salidas. Zhao ofrece comprar FTX, pero se retracta al día siguiente.

10 de noviembre - La Comisión de Bolsa y Valores y el Departamento de Justicia de EE. UU. investigan FTX. 

11 de noviembre - Bankman-Fried renuncia como CEO de FTX y el exchange se declara en bancarrota en EE. UU. Informes indican que se han perdido más de 10 mil millones de dólares en activos de clientes de FTX. 

16 de noviembre - Larry David y otras celebridades que han promocionado FTX enfrentan demandas por prácticas engañosas.

12 de diciembre - Bankman-Fried es arrestado en las Bahamas y posteriormente acusado por un gran jurado federal de Estados Unidos por fraude y conspiración.

21 de diciembre - Bankman-Fried acepta ser extraditado a Estados Unidos. El cofundador de FTX, Gary Wang, y Caroline Ellison, la novia intermitente de Bankman-Fried, CEO de Alameda, se declaran culpables de los cargos.

22 de diciembre - Después de una comparecencia inicial en el tribunal federal, Bankman-Fried es puesto en libertad bajo una fianza de $250 millones en la casa de sus padres en California. 

2023

Enero - El juicio está programado para octubre de 2023, mientras Bankman-Fried se declara no culpable. 

Febrero - El director de ingeniería de FTX, Nishad Singh, también se declara culpable y, al igual que Wang y Ellison, acepta cooperar con los fiscales, lo que puede ayudar al caso contra Bankman-Fried. 

Agosto - Bankman-Fried es puesto en custodia cuando se revoca su fianza bajo sospecha de manipulación de testigos.

3 de octubre - Bankman-Fried espera su juicio en prisión por ocho de 13 cargos sobre fraude y malversacion de fondos. 

¿Qué cargos enfrenta Bankman-Fried y por qué?

Históricamente, Bankman-Fried negó que Alameda Research estuviera fuertemente vinculada con el exchange FTX, enfatizando que era un negocio completamente independiente. Las revelaciones de CoinDesk, que fueron el detonante del colapso de FTX en 2022, expusieron lo contrario. 

FTX debería haber tenido fondos de reserva para igualar el valor exacto de las tenencias de criptomonedas de sus clientes en la plataforma. En cambio, no pudo cumplir con los retiros cuando los usuarios de FTX comenzaron a entrar en pánico en noviembre de 2022 porque supuestamente los fondos se habían redirigido a otro lugar durante los años de operación de FTX bajo Bankman-Fried. 

SBF es acusado de enviar fondos de los clientes de FTX a las cuentas de Alameda para financiar sus actividades, incluidas operaciones de alto riesgo. Aún faltan 8.9 mil millones de dólares de fondos de clientes de FTX.

Los cargos presentados por el Departamento de Justicia de Estados Unidos se derivan de acusaciones de que Bankman-Fried y potencialmente sus colegas manejaron de manera inadecuada o malversaron fondos para actividades comerciales a través de Alameda Research, otras inversiones y otras adquisiciones y compras, así como para campañas de marketing sustanciales y donaciones políticas. 

También se alega que Bankman-Fried autorizó el uso de miles de millones más de FTX para pagar deudas a prestamistas externos. Además de todo esto, se estima que Bankman-Fried se prestó al menos $1 mil millones para financiar su estilo de vida de lujo y aprobó préstamos a sus padres y compañeros de trabajo. 

El cofundador de FTX enfrenta un total de 13 cargos en su contra, incluyendo conspiración para cometer fraude electrónico contra clientes de FTX y prestamistas de Alameda Research, fraude electrónico contra clientes de FTX y Alameda Research, conspiración para cometer fraude contra clientes de FTX relacionado con la compra y venta de derivados, conspiración para cometer fraude de valores contra inversores de FTX y conspiración para cometer lavado de dinero. 

Bankman-Fried enfrentará los primeros siete cargos en el juicio que comenzará el 3 de octubre de 2023, y un segundo juicio por las acusaciones restantes está programado para marzo de 2024.

Decrypt está actualizando un blog en vivo que detalla los eventos y revelaciones a medida que comienza el juicio de Bankman-Fried. El juicio en sí podría durar hasta seis semanas y es un caso que ha sido descrito como "uno de los mayores fraudes financieros" en la historia de Estados Unidos por el fiscal de Nueva York, Damian Williams.